¿No crees que deberías dejar de hacer gastos impulsivos? 

¿Por qué sigues gastando en cosas innecesarias si ya conoces tu presupuesto?

¿Cómo planeas reducir esos gastos si sigues actuando de la misma forma?

¿Qué patrón emocional identificas antes de realizar ese tipo de gasto?

Preguntar al cliente si detecta avances o vacíos en su aprendizaje financiero.

Repetir las metas establecidas en sesiones pasadas sin cuestionarlas.

Solicitar tareas nuevas sin preguntar por su experiencia anterior.

Enfocar la sesión en resolver dudas de productos financieros específicos.

Tratar el tema emocional por empatía, aunque no esté capacitado.

Continuar sin intervenir para no desviar la conversación.

Identificar el límite de su competencia y canalizar al cliente si es necesario.

Cambiar de tema inmediatamente para evitar riesgos.

¿De verdad es tan difícil hacer ese cambio?

A quién culpas por no haber comenzado aún?

¿Por qué no lo has hecho todavía?

¿Qué te impide dar el primer paso teniendo el conocimiento y los recursos?

Al cierre del proceso de intervención, para validar si el cliente percibe que la sesión cumplió sus expectativas.

Inmediatamente después de que el cliente expone su meta financiera.

Durante la explicación de herramientas, para ajustar la técnica.

Antes de proponer ejercicios nuevos, como filtro para decidir qué hacer.