PERFIL DE INVESTIDORES

Considerando seus objetivos, capacidade de investimento, conhecimento e propensão ao risco da variação de valores, podemos considerar três perfis do investidor:

conservador, moderado e arrojado.

CONSERVADOR

Tem menos tolerância ao risco. São pessoas que estão investindo pela primeira vez, e ainda não conhecem muito bem esse mercado, ou podem estar passando por algum momento específico e mais difícil em suas vidas, o que naturalmente torna essa tolerância menor.

CONSERVADOR

Um conservador normalmente opta por aplicações de renda fixa, nas quais o lucro previsto é uma certeza e as chances de perder algum dinheiro são mínimas. Realizam aportes de menor valor.

MODERADO

É aquele que entendeu a importância de diversificar a sua carteira, aplicando o seu dinheiro em mais de um título.

MODERADO

Mesmo que essa pessoa comece aos poucos, com aportes mínimos, o perfil já está passível de sofrer essa evolução.

ARROJADO

Um investidor experiente e com patrimônio suficiente para arriscar aplicações maiores e de maior risco.

Ao contrário dos demais, não terá a segurança como prioridade – a possibilidade de lucro será mais importante.

ARROJADO

É alguém cuja cartela de investimentos é inegavelmente variada, com aplicações que orbitam não só a renda fixa, mas também a renda variável.

Como descobrir o perfil de investidor?

Não podemos pular a etapa de

descobrir qual é o seu perfil de investidor

– inclusive, essa análise é obrigatória por lei.

Algumas perguntas podem ser utilizadas para encontrar a resposta, tais como:

Qual o seu grau de conhecimento sobre o mercado financeiro?

Qual sua renda mensal atual?

Quanto da sua renda atual é gasta no pagamento de dívidas?

Qual o seu principal objetivo ao investir?

Algumas perguntas podem ser utilizadas para encontrar a resposta, tais como:

Em quanto tempo você deseja ter retorno com os seus investimentos?

Quanto dinheiro você pode investir mensalmente?

Você tem uma reserva de emergência?

Você tem pessoas dependentes da sua renda em sua família?

Como você se sente em relação aos riscos que uma aplicação pode ter?

Além de perguntas técnicas, ainda é aconselhável desenvolver algumas questões relacionadas à personalidade.

Tipos de investidores e perfil de investidor: quais as diferenças? (topinvest.com.br)