IP_12-15_Tervezés_Megtakarítás

Ha kevés a pénzünk és nincs miből költeni!

Ha sok a pénzünk és van mit költeni!

Ha egyszerre több célt akarunk elérni és forrásaink szűkösek

Ha nem is tudjuk, hogy milyen célokat tűzzünk ki magunk elé!

A célok megvalósítási-sorrendbe állítása

A források és kiadások mérlegre tétele.

A célok megrostálása (nem lényegesek törlése).

A bevételek maximalizálása.

Ütemezés, pénzáramlások megtervezése; célok rangsorolása!

Hogy az elérni kívánt cél hozza, vagy viszi majd a pénzt!

Hogy kinek a céljáról van szó! A felnőtteké fontosabb!

Az döntsön a célok között, aki a pénzt keresi!

Fontosságuk szerint

Elérésükhöz szükséges idő szerint

Mindkettő fontos!

Egyik sem, csak a rendelkezésre álló források számítanak

munkaerő, idő, jövedelem, vagyon

munkaerő, idő,

jövedelem, vagyon

igazán egyikkel sem

fizikai erő és szellemi képességek

tehetség és tudás

gyakorlatiasság és logika

ismeretek, gyakorlati tapasztalatok, testi erő, személyiség

Ingó és ingatlan vagyon

Csak az ingatlanok

A bankszámla és a készpénz

A felhalmozott anyagi javak és a velük kapcsolatos jogok

A hozam mértékével

A kockázattal

A piac állapotával

A befektetés erkölcsi vonatkozásaival

...a megtakarítás.

...a befektetés

...a hozam.

...a kockázat.

Milyen gyorsan tehető pénzzé? (Likviditás).

Mekkora hozamot (kamatot, osztalékot, nyereséget) eredményez

Mennyire biztonságos?

A befektetni kívánt pénz mennyiségét.

A pénz bankbetétben való elhelyezése.

A tőzsdén megforgatni.

Életbiztosítást kötni.

Befektetési alapokba tenni.

Egyesített befektetési kamatlábmutató.

Egyesült betétesi kamatlábmutató.

Egységesített betéti kamatlábmutató.

Egyenes befektetési kamatlábmutató.

A pénzünk használatának ára.

Annak ára, hogy használjuk a bank pénzét.

Jutalom az elhelyezett pénzösszegért.

Adó, amit a banknak fizetünk.

Folyamatos lekötés

Határidős betét

Egyszeri lekötés

Látra szóló betét

Változó kamat

Kamatos kamat

Sávos kamatozás

Lépcsős kamatozás